Ich erinnere mich, als ich klein war, im Pleistozän, dass mein gesamtes finanzielles Wissen darin bestand, zu wissen, dass "Dinge" Geld kosten und je mehr ich sie mochte, desto mehr Geld sie kosten. Geld, das man dagegen nie ausgeben könnte, weil es immer für "eine andere Zeit" war.
Heute habe ich die Nachricht gelesen, dass MasterCard sich dazu verpflichtet hat, eine Reihe von Finanzprodukten für Kinder herauszubringen, und ich habe das Gefühl, dass eine Führungskraft des Unternehmens mit dem Baby-Boss-Film den Verstand verloren hat. Sind wir verrückt geworden?
Die Entschuldigung für finanzielle Verantwortung und Autonomie
Führungskräfte von Mastercard geben an, gemeinsam mit der Organisation Child & Youth Finance International ein "White Paper" mit den Richtlinien für die Entwicklung geeigneter Finanzprodukte für die Kleinsten des Hauses entwickelt zu haben und solche zu meiden, die nicht geeignet sind als die Werbung auf dieses Segment gerichtet.
Ich bin nicht so sehr ein Experte für internationale Finanzen wie mein Zuhause, aber wenn ich an "Finanzprodukte" denke, die für meine Kinder geeignet sind, fallen mir nur ein paar ein: ihre Eltern und das Sparschwein.
Welchen Wahn haben andere, unsere Kinder zu Mikro-Erwachsenen zu machen, als hätten sie keine Zeit dafür. Ist das wirklich nötig? Ich bestreite nicht, dass es für sie gut ist, ein gewisses Wissen über die Funktionsweise der Welt zu haben, und dass es für sie, ihre Zukunft und die Zukunft dieser Gesellschaft mit unersättlichem Verlangen nach Konsumenten von klein auf wichtig ist, sie zu lehren, nicht verantwortungsbewusst zu verschwenden und zu konsumieren.
Jedes Mal, wenn wir mehr von unseren Kindern fordern, dass sie wissen, wie man erwachsene Dinge macht, dass sie sich wie wir verhalten, dass sie Sprachen sprechen, dass sie Fußball spielen wie die Risse im Fernsehen, die Vorbilder sind Kleidung, wir haben sogar Schönheits-, Musik- oder Kochwettbewerbe, bei denen wir sie zwingen, vor der Zusammenarbeit miteinander zu konkurrieren. Wir machen sie zu kleinen Erwachsenen, wenn Sie sind wirklich Experten darin, Kinder zu sein.
Über welches Alter sprechen wir für einen Moment?
Nun, in dem Artikel oder der Art der angebotenen Produkte ist kein Alter angegeben, aber auf der Website von Child & Youth Finance International können wir sehen, dass es Projekte in verschiedenen Ländern gibt, die sich an Kinder ab 10 Jahren richten.
10 Jahre!Ich weiß nicht, in welchem Alter hat Rokefeler angefangen, sein Vermögen zu kneten? Bin ich der Einzige, der ein wenig Angst hat, eines Tages nach Hause zu kommen und von Ihrem Kind Geld verlangen zu lassen, um ein Paket von Aktien von Pedrito & Co zu kaufen, das von einem Partner in der Pause gegründet wurde? Mann, es ist eine Sache, den Samstagnachmittag damit zu verbringen, Monopol zu spielen, und eine andere, die ganz anders ist, die Aktienindizes von Tokio oder dem Down Jones zu bewerten.
Wer erklärt meinen Kindern diese Produkte?
Wenn Sie in diesem Land schon sehr fett geworden sind mit dem berühmten "bevorzugt"Das sollte laut Finanzmandamasen ein wundervolles Produkt sein, das an jeden Kundentyp angepasst ist. Ich möchte mir nicht vorstellen, wie es mit 10- oder 12-jährigen Kindern organisiert werden kann, die ihre Bankkonten verwalten.
Und wie werden sie für diese Produkte werben, wenn davon ausgegangen wird, dass die Werbung für Finanzprodukte Minderjährigen untersagt ist? Wie viele von uns haben genug Wissen, um mit Finanzprodukten umzugehen? Weil ich mir vorstelle, dass wir diejenigen sein müssen, die ihnen erklären oder anwesend sind, wenn ich ihnen erkläre, was jedes Ding ist.
Vielleicht haben wir nicht gut verstanden, was Montessori für uns bedeutete, oder es ist möglich, dass einige unserer Kinder ein Riff gesehen haben, ein neues Getreide, um Öl zu bekommen. Das Problem werden die Kosten all dieser Ausbeutung sein.
Lassen Sie die Kinder Kinder bleiben und Erwachsene spielen und nicht umgekehrt.
